アメリプライズ・ファイナンシャル

アメリプライズ・ファイナンシャル株式会社
会社の種類公共
業界金融サービス
設立1894 （1894年）
創設者ジョン・タッパンとJRリッジウェイ
本部アメリプライズ・ファイナンシャル・センター
ミネソタ州ミネアポリス
、
私たち
サービスエリア
全世界
主要人物
ジェームズ・M・クラッキオロ（会長兼CEO）ウォルター・S・バーマン（CFO）ジェフ・ノドル（取締役）ロン・R・グリーンバーグ（取締役）
製品投資
サービス
収益増加172億6000万米ドル（2024年）
増加52億5,800万米ドル（2024年）
増加34億100万米ドル（2024年）
運用資産残高増加1兆1,710億米ドル（2024年）
総資産増加1,814億米ドル（2024年）
総資本増加52億2,800万米ドル（2024年）
従業員数
13,600 (2024)
子会社
Webサイトアメリプライズ.com
脚注/参考文献[ 1 ]

アメリプライズ・ファイナンシャルは、ミネソタ州ミネアポリスに本拠を置くアメリカの多角的金融サービス会社および銀行持株会社です。[ 1 ]資産運用、資産管理、保険、年金、遺産計画などの金融計画商品とサービスを提供しています。[ 1 ]

2022年4月現在、同社の収益の80%以上は資産運用によるものである。[ 1 ] [ 2 ]

アメリプライズはかつてアメリカン・エキスプレスの一部門であったが、2005年9月に同社から 分社化された。

同社はフォーチュン500で254位にランクされています。[ 3 ]同社は米国最大の銀行のリストに載っており、運用資産に基づく独立系ブローカーディーラーとしては第9位にランクされています。米国最大級のファイナンシャルプランニング会社の一つであり、世界でも上位25社の資産運用会社にランクされています。[ 1 ]同社は、米国の長期投資信託資産で第8位、英国の個人向けファンドで第4位、世界の運用資産で第27位にランクされています。

現在の運用

同社は富裕層顧客向けの退職関連ファイナンシャルプランニングを専門としており、変額年金、生命保険、障害保険を提供しています。また、幅広い個人向け銀行業務および融資商品、個人信託および関連サービスを提供するアメリプライズ・バンク（FSB）も運営しています。2015年以降、資産運用部門はコロンビア・スレッドニードル・インベストメンツの名称で事業を展開しています。同社は米国において、アメリプライズ・ファイナンシャル、コロンビア・マネジメント、リバーソースの3つの主要ブランドを展開しています。

アメリプライズ・ファイナンシャル・サービスは、ファイナンシャルプランニングおよび個人向け販売を行う子会社であり、登録ブローカーディーラーおよび登録投資顧問会社です。同社は、包括的かつ個別対応型のファイナンシャルプランニング、多様な商品組成、そしてファイナンシャルアドバイザーと登録代理店のネットワークを通じた提携・非提携販売の統合モデルを有しています。アメリプライズ・ファイナンシャルのブランドを使用する個人向け商品・サービスには、同社が提携アドバイザーを通じて提供するもの（ファイナンシャルプランニング、投資顧問口座、個人向け証券サービス、銀行商品など）と、同社が消費者に直接販売する商品・サービスが含まれます。[ 1 ]リバーソースは、同社の年金商品およびリバーソース・ライフ傘下企業が発行する生命保険および障害所得保険を含む保障商品のブランドです。[ 1 ]

子会社

出典: [ 4 ]

歴史

当初インベスターズ・シンジケートとして知られていたこの会社は、 1894年にジョン・エリオット・タッパンによってミネアポリスで設立されました。[ 5 ]

1925年、西海岸の実業家JRリッジウェイは自身の投資会社をインベスターズ・シンジケートと合併し、社長に就任した。

1937年、当時50歳のJRリッジウェイが白血病で亡くなり、23歳のJRリッジウェイ・ジュニアが社長に任命された。[ 5 ]

1940年、インベスターズ・シンジケートは、世界初の投資信託の一つであるインベスターズ・ミューチュアル・ファンドを導入し、顧客に新たな投資オプションと、分散投資と専門的運用という2つのメリットを提供しました。1949年、インベスターズ・シンジケートは社名をインベスターズ・ダイバーシファイド・サービシズ（IDS）に変更しました。

1958 年、IDS は Investors Syndicate Life Insurance and Annuity Company (現在は RiverSource Life Insurance Company として知られています) を設立しました。

1960 年代までに、インベスターズ・ミューチュアル・ファンドは世界最大のバランス型投資信託になりました。

1974年、ミネアポリスのダウンタウンにIDSセンター（現IDSセンター）が本社として開設されました。1979年、リッジウェイ家は残りの所有権を売却しました。合併により、 IDSはアレガニー・コーポレーションの完全子会社となりました。

1984年、アメリカン・エキスプレスはアレガニー・コーポレーションからIDSファイナンシャル・サービスを買収しました。1986年、IDSはウィスコンシン州グリーンベイのウィスコンシン・エンプロイヤーズ・カジュアルティ・カンパニーを買収し、 IDSプロパティ・カジュアルティ・インシュアランス・カンパニーに社名変更しました。

1995 年 1 月 1 日付けで、IDS は社名を American Express Financial Corporation に変更し、American Express Financial Advisors (AEFA) として事業を展開しています。

2003年10月、AEFAはロンドンに拠点を置くスレッドニードル・アセット・マネジメント・ホールディングスを買収した。2005年9月、アメリカン・エキスプレスはAEFAを公開会社であるアメリプライズ・ファイナンシャルとして分社化させた。2006年9月、同社はアメリプライズ・バンク（FSB）を設立した。2008年2月、スレッドニードルはインベスコ・パーペチュアルのフルサービス確定拠出年金事業を買収した。その総資産は4億7000万ポンドであった。[ 6 ] 2008年11月、同社はH&Rブロック・ファイナンシャル・アドバイザーズを3億1500万ドルで、[ 7 ]資産運用会社のJ&Wセリグマン&カンパニーを4億4000万ドルで買収した。[ 8 ] 2009年、アメリプライズはスタンダード・チャータード銀行のワールド・エクスプレス・ファンズ投資ファンド事業を買収し、スレッドニードルは運用資産23億8000万ドル超を有するルクセンブルクに拠点を置く確立されたSICAVプラットフォームを手に入れた。[ 9 ]

2010年5月、アメリプライズ・ファイナンシャルはバンク・オブ・アメリカの長期資産運用事業であるコロンビア・マネジメントを10億ドルで買収した。[ 10 ]

2011年8月、スレッドニードルはLV=の80億ポンドの投資資産の買収を発表した。[ 11 ] [ 12 ]

大不況の間、同社は米国財務省の不良資産救済プログラムによる投資を断った。[ 13 ]

2011年4月25日、アメリプライズは、登録代理店が成長機会に集中できるよう、セキュリティーズ・アメリカ・ファイナンシャル・コーポレーションの「適切な買い手」を探していると発表した。[ 14 ] 2011年11月、アメリプライズはセキュリティーズ・アメリカをラデンバーグ・タルマン・ファイナンシャル・サービスに1億5000万ドルの現金と将来の支払いで売却した。[ 15 ]

2012年1月、同社はインドにおいて最低所得4万米ドル相当の個人向けサービスを開始しました。[ 16 ]アメリプライズはまた、インド保険規制開発庁（IRDA）から保険商品取引の認可を受けた保険仲介会社を設立しました。アメリプライズ・インドは、デリー、グルガオン、グレーター・ノイダ、ムンバイ、プネーにオフィスを構えています。2014年5月、アメリプライズは、有料アドバイザリーサービスの見通しが暗いことを理由に、インドで設立間もないファイナンシャル・プランニング部門を閉鎖しました。[ 17 ]

2013年1月、同社は連邦貯蓄銀行子会社のアメリプライズ銀行（FSB）を限定権限のナショナル・トラスト銀行に転換し、この転換には子会社の名称をアメリプライズ・ナショナル・トラスト銀行に変更することが含まれていた。[ 18 ]

2015年、スレッドニードルはコロンビアスレッドニードルにブランド名を変更しました。[ 19 ]

2017年に同社はInvestment Professionals, Inc.を買収した。[ 20 ]

2019年に同社はアメリプライズ・オート＆ホーム・インシュアランスをアメリカン・ファミリー・インシュアランスに10億5000万ドルで売却した。[ 21 ]

2022年5月、アメリプライズは、フェニックスを拠点とするファイナンシャル・アドバイザリー会社であるフェニックス・ウェルス・マネジメントがアメリプライズ・ファイナンシャルに加わったことを発表しました。フェニックス・ウェルス・マネジメントのディレクターであるクリスティン・グスタフソン氏とそのチームは、個人、ファミリーオフィス、慈善財団からの資産を含む4億5,000万ドル以上の顧客資産を携えてアメリプライズ・ファイナンシャルに加わりました。[ 22 ]

批判と論争

2005年7月、ニューハンプシャー州はアメリプライズ・ファイナンシャル・アドバイザーズと740万ドルの和解に達し、同社が顧客にパフォーマンスの低い社内投資信託を推奨したファイナンシャル・アドバイザーに報酬を与えて法律に違反したと主張した。[ 23 ]

2005年12月、アメリプライズは、一部の投資信託に対して証券業務と引き換えに優遇措置を与えたとしてNASDから提起された告訴を解決するため、1,230万ドルを支払うことに同意した。 [ 24 ]

2005年12月、同社は米国証券取引委員会による市場タイミング違反の告発を解決するため、1500万ドルを支払うことに同意した。[ 25 ]ミネソタ州商務省は同様の市場タイミング違反で200万ドルの罰金を科し、全米証券業協会は不適切な株式売却でアメリプライズに追加で1230万ドルの罰金を科した。[ 26 ]アメリプライズは、どのファンドがタイミング取引の対象になったのか、関係者の氏名、そして懲戒処分の具体的な内容を明らかにしていない。モーニングスター社はアメリプライズのファンドのスチュワードシップ格付けを一時的に引き下げたが、同社によるファンドの総合評価には影響しなかった。[ 27 ]

2006年9月、セキュリティーズ・アメリカは、関連ブローカーの監督を怠ったとしてエクソンモービルの退職者グループと1630万ドルの和解に達した。 [ 28 ]

2006年12月、NASDの仲裁委員会は、アメリカン航空の元パイロット3名に対し、証券会社アメリカと元関連ブローカーが彼らの貯蓄を不正に取り扱ったとして930万ドルの賠償金を支払うよう命じた。 [ 29 ] [ 30 ]

また、同社は2006年12月に、約23万人の顧客データを含むノートパソコンの盗難事件に関連する訴訟を解決した。[ 31 ] [ 32 ]

2007年7月11日、NASDは、証券アメリカに対し、ミューチュアルファンド会社からの委託仲介手数料を証券アメリカの元ブローカーと不適切に分配したとして、37万5000ドルの罰金を科した。[ 33 ]

2008年9月、同社はリザーブ・プライマリー・ファンドの投資家の損失を補填するために3,300万ドルもの金額を支払うことを自主的に決定した。[ 34 ]

2009年7月10日、同社は、アメリカン・エキスプレスからのスピンオフ前に、証券顧客に特定の不動産投資信託（REIT）を販売する条件として、数百万ドルの未公開の収益分配を受け取ったとして、証券取引委員会（SEC）が同社に対する執行措置を発表した後、1,730万ドルを支払うことに同意した。[ 35 ] [ 36 ]

2011年4月15日、セキュリティーズ・アメリカ社（SAI）とその親会社であるセキュリティーズ・アメリカ・ファイナンシャル・コーポレーションは、メディカル・キャピタル社とプロビデント・ロイヤルティーズ社が発行した私募証券の売却に関する和解契約を締結しました。この売却により、2011年第1四半期に1億1800万ドルの税引前費用が発生しました。この費用は、2010年第4四半期の4000万ドルの税引前費用に加えて発生したものです。[ 37 ]

2008年4月、同社は、ポーツマスの代理店が顧客の署名を偽造して手抜きをし、収入を増やしたという疑惑を解決するために、ニューハンプシャー州に380万ドルを支払うことに同意した。 [ 38 ]

2010年10月、ペンシルベニア州ウェストコンショホッケンの支店長で年収26万ドルのマイケル・ロスカルソは、ブローカーに対する会社の監督について重大な疑惑を提起したとして解雇された後、会社を訴えた。[ 39 ]

2015年3月、同社は401(k)プログラムの資金に対して自社の従業員に高額な手数料を請求したとして起こされた訴訟を和解するために2,750万ドルを支払った。[ 40 ]

2016年12月、同社は米国労働省と和解し、20人の黒人従業員に対し、同様の立場にある白人従業員よりも低い賃金を支払って差別したとして、12万8200ドルの未払い賃金を支払うことに同意した。[ 41 ]

2018年2月、同社は、顧客に高額な手数料のファンドを勧めていたという米国証券取引委員会の申し立てを解決するために23万ドルを支払った。 [ 42 ]

2018年8月、アメリプライズの5人の担当者が4年間で顧客文書の偽造や100万ドル以上の顧客資金の窃盗などの不正行為を行った後、同社は担当者による個人投資家の資産の盗難を防げなかったという告発を解決するために450万ドルを支払った。[ 43 ]

参考文献

  1. ^ a b c d e f g「Ameriprise Financial, Inc. 2024 Form 10-K 年次報告書」米国証券取引委員会2025年2月20日。
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  5. ^ a b「Ameriprise / American Express Financial Advisors Franchise Opportunities | Franchise Help」www.franchisehelp.com . 2023年7月19日閲覧。
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  39. ^ケリー、ブルース（2011年2月28日）「元アメリプライズマネージャー：違反を報告したために解雇された」InvestmentNews .
  40. ^ Kennedy, Clare (2015年3月27日). 「アメリプライズ社、従業員退職金基金をめぐる訴訟で2,750万ドルを和解」 American City Business Journals .
  41. ^ヒューレット、マイク（2016年12月8日）「アメリプライズ社、米国労働省による差別訴訟を解決」Star Tribune
  42. ^ Moyer, Liz (2018年2月28日). 「SECによると、アメリプライズは高手数料ファンドで退職貯蓄者を『不利な立場』に置いた」CNBC .
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